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Sanciones criptográficas: 6 consejos de cumplimiento para comerciantes e intercambios

Con la invasión en curso de Rusia a Ucrania y las amplias sanciones resultantes, las designaciones de sanciones criptoespecíficas van en aumento.

Además, los delitos relacionados con criptomonedas alcanzaron un nuevo máximo histórico en 2021, con actos ilegales que ascienden a aproximadamente $ 14 mil millones en todo el mundo, según el Informe de delitos criptográficos 2021 de Chainalysis; Si bien estos números pueden parecer significativos, es importante tener en cuenta que representan solo el 0,15 % del total de transacciones de activos digitales.

Mientras tanto, la Unión Europea (UE) llegó recientemente a un acuerdo tentativo sobre un conjunto innovador de reglas para el criptoecosistema. El reglamento conocido como Mercados de criptoactivos (MiCA), entrará en vigor en 2023 y será el primer marco regulatorio del mundo para activos digitales. Sin embargo, el espíritu original del desarrollo de bitcoin era poder confiar en activos digitales, transparentes y rastreables para desarrollar nuevas oportunidades sin depender de la regulación de diferentes gobiernos y las complejidades de la armonización transfronteriza. Por ello, independientemente de las normativas que se analicen e implementen en distintas latitudes, es necesario tratar de crear un ecosistema saludable que promueva y contribuya a su difusión por el mundo.

Aquí hay seis consejos para Intercambio y los distintos operadores están reforzando sus estrategias de cumplimiento:

1. Recopile información del cliente (KYC: conozca a su cliente) y compárela con las listas de sanciones existentes:

Cualquier negocio basado en criptomonedas o activos digitales debe investigar la recopilación de información. KYC de nuevos usuarios en el registro, registro de nombres de clientes, direcciones, números de teléfono, correos electrónicos y documentación relacionada. Como parte del proceso KYClas empresas deben cotejar esta información con las listas de sanciones para evitar hacer negocios con personas, organizaciones o países sancionados. Dado que cada país mantiene su propia lista de sanciones, la forma más sencilla de realizar una evaluación es utilizar un servicio como Thomson Reuters o Refinitiv, que consolida y actualiza las listas de sanciones a diario.

2. Bloquear direcciones IP basadas en jurisdicciones sancionadas

Según las directrices de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos (OFAC) las bolsas de valores debe utilizar la detección de direcciones IP para evitar que los usuarios accedan a sus productos y servicios en jurisdicciones sancionadas. Para un enfoque de cumplimiento aún más sólido Intercambio Puede filtrar las direcciones IP contra las direcciones que se sabe que están asociadas con los servicios VPN para atrapar a los usuarios que intentan suplantar su verdadera ubicación.

3. Seguimiento continuo de las transacciones

las bolsas de valores Puede auditar las transferencias para asegurarse de que no incluyan direcciones de criptomonedas identificadas como partes o países sancionados. Las alertas de monitoreo de transacciones son críticas para permitir que los equipos de cumplimiento tomen medidas inmediatas si uno de sus usuarios intenta realizar una transacción con una organización o país sancionado. El monitoreo de transacciones debe ser continuo, es decir, las transacciones antiguas se vuelven a examinar si ha surgido nueva información o designaciones de sanciones desde la transacción original. Por ejemplo, la herramienta Chainalysis Conozca su transacción (KYT) monitorea continuamente las transacciones históricas y notifica a los equipos de cumplimiento en tiempo real cuando las transacciones previamente no etiquetadas se vuelven sospechosas a la luz de nueva información. Con mapeos precisos y robustos de Intercambio y otros servicios como mezcladorLa plataforma de análisis de cadenas de bloques de Chainalysis reduce los falsos positivos y mejora las capacidades de detección de actividades sospechosas.

4. Verifique el debida diligencia de contrapartes corporativas

No solo se sanciona a los individuos y las jurisdicciones, a veces también se sanciona a los proveedores de servicios. Suex y chatex, dos Intercambio Las criptomonedas con sede en Rusia, por ejemplo, entran en esta categoría. Que Intercambio deben identificar a sus pares corporativos para garantizar que esas organizaciones tampoco estén sujetas a sanciones.

5. Detección de infracciones de las normas de viaje

las bolsas de valores Puede utilizar la información de las reglas de viaje para filtrar aún más las transferencias. Que Intercambio El uso de Chainalysis puede usar integraciones de reglas de viaje para establecer parámetros basados ​​en el riesgo que restringen automáticamente las operaciones entrantes o salientes con proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) sancionados o no sancionados que cumplen con los criterios de debida diligencia

6. Informar cuando se encuentren interacciones con partes específicas

Si la actividad de un usuario indica violaciones de sanciones, Intercambio con sede en los Estados Unidos deben determinar si están legalmente obligados a presentar un Informe de actividad sospechosa (SAR) ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) y los informes reglamentarios necesarios para hacerlo OFAC. Que Intercambio Los residentes en otros lugares deben seguir los requisitos de información establecidos por su jurisdicción. Si se detectan actividades sancionadas después de este período, Intercambio deben evaluar si es adecuada una autoevaluación voluntaria.

Estas seis recomendaciones permiten a las empresas de criptomonedas crear programas de cumplimiento sólidos que mitiguen el riesgo de incumplimiento de las sanciones. “Si bien ha habido restricciones a las instituciones financieras que ofrecen servicios relacionados con criptomonedas en México durante algún tiempo, en los últimos meses ha habido discusiones sobre la introducción de un marco regulatorio para garantizar una mayor protección para los consumidores que invierten en criptomonedas. En este sentido, interactuar con personas u organizaciones sancionadas es uno de los riesgos más graves con importantes sanciones por incumplimiento. Esto significa que las criptoempresas en México deben contar con estrategias efectivas de debida diligencia del cliente y monitorear continuamente sus transacciones con herramientas de análisis para asegurarse de que están trabajando para mitigar esos riesgos”. mencionó Caroline Malcolm, Jefa de Política Internacional de Chainalysis.

El contexto general de los criptoecosistemas en el mundo está cambiando, por lo que las empresas y empresas que se desarrollan en este sector deben estar preparadas para dichos cambios. Una estrategia de cumplimiento sólida y funcional es esencial para el desarrollo exitoso de las empresas y el logro de sus objetivos comerciales.

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