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Los bancos en Portugal están cerrando cuentas en los intercambios de criptomonedas

Mediante Ana Pérez

Las plataformas con licencia del banco central CryptoLoja y Mind the Coin han sufrido cierres de cuentas, entre otras.

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  • Banco Comercial Portugués, Santander y otros cierran cuentas de intercambio de criptomonedas
  • Al menos tres intercambios con licencia del banco central se han visto afectados.
  • Portugal se ha convertido en un destino atractivo para los Bitcoiners.

Portugal podría cambiar su postura favorable a las criptomonedas después de que algunos de los grandes bancos del país optaran por cerrar cuentas con ellos Intercambio local.

Como se informó BloombergAl menos tres intercambios de activos digitales autorizados por el Banco Central de Portugal se cerraron repentinamente en sus cuentas bancarias sin más explicaciones.

Que banco mercantil portuguesEl mayor banco cotizado de Portugal y el banco santandertodas las cuentas cerradas CriptoLoja La semana pasada, Pedro Borges, cofundador y CEO de la plataforma, informó a este medio de comunicación. Con sede en Lisboa, CriptoLoja fue el primer intercambio de criptomonedas en recibir una licencia del Banco de Portugal el año pasado.

La medida no parece ser un caso aislado, ya que Borges reveló que otras dos entidades bancarias más pequeñas, que no identificó, también cerraron las cuentas de la empresa, y tampoco se les ofreció una explicación oficial.

Intercambio los cierres de cuentas con licencia sufren

Aunque es el afectado más joven CriptoLoja No es el único intercambio de criptomonedas portugués que ha tenido problemas con las instituciones financieras tradicionales en los últimos meses. Según las plataformas de informes Cuidado con la moneda Y Activos digitales lusos Ellos vivieron una situación similar este año.

Cuidado con la monedaque recibió su licencia de la autoridad monetaria local hace más de un año, no pudo abrir una cuenta durante meses después de que todas sus cuentas bancarias en Portugal fueran cerradas a principios de este año, dijo su fundador Pedro Guimaraes, quien no fue nombrado las instituciones bancarias. , pero añadió:

Aunque no hay una explicación oficial, algunos bancos simplemente nos dicen que no quieren trabajar con empresas de criptomonedas.. Por el momento es casi imposible iniciar un negocio de criptomonedas en Portugal.

Los bancos en cuestión no proporcionaron más información sobre los últimos movimientos. Bloomberg Citó una declaración por correo electrónico de la Banco Comercial donde manifiesta que es su deber informar a las autoridades correspondientes cada vez que vea “transacciones sospechosas‘ lo que puede ser un factor determinante en la decisión de cerrar cuentas.

En cuanto a eso banco santanderun representante de esta empresa dijo que el prestamista está “actuando”según su percepción de riesgo‘ y del que depende toda decisión de llevar una cuenta “Diferentes factores”.

Al respecto, Borges aseguró a los medios CriptoLoja siempre ha informado a las autoridades sobre transacciones sospechosas. “Se han seguido todos los procedimientos de cumplimiento y notificación.“, dijo.

Santander y otros cinco bancos siguen la medida

El informe coincide con un informe de diario de negocios quien también revisó los cierres de cuentas recientes para empresas criptográficas. Según este informe, además de santanderprestador Caja General de Depósitos, BCP, BiG Y Banco También han tomado esta medida. Así lo informaron los medios locales. Hay un cuarto intercambio afectado que prefiere no ser identificado.

Las autoridades parecen estar al tanto de los hechos, ya que el diario citó al gobernador del país. banco de portugal, Mário Centeno, quien aseguró que Las instituciones financieras tienen ese poder. La decisión de abrir o mantener cuentas bancarias en estos casos depende de las medidas de gestión de riesgos que cada institución bancaria pretenda implementar.‘, dijo en nombre del banco, y agregó supervisa el asunto.

Para algunos de estos intercambios, la alternativa a continuar con las operaciones era solicitar nuevas cuentas bancarias fuera de Portugal. Bloomberg.

Los conflictos entre las criptoempresas y los bancos no son exclusivos de Portugal. En varios países la Intercambio han sufrido cierres de cuentas injustificados debido a circunstancias tales como la falta de regulaciones claras y las preocupaciones de los prestamistas sobre el cumplimiento de las normas antilavado de dinero (AML) y know-your-customer (KYC).

Sin embargo, en el caso de Portugal, las acciones recientes podrían ser una señal de un entorno más difícil para el sector de activos digitales. La nación europea se ha convertido en los últimos años en un destino atractivo para los entusiastas de las criptomonedas debido a su política de exención de impuestos sobre las ganancias en moneda digital.


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Artículo de Hannah Estefania Pérez / bitcóin diario

Imagen de Unsplash editada en Canva

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