close
close

¿Cómo evitar multas por criptomonedas?

La UE ha llegado a un acuerdo tentativo con un libro de reglas del criptoecosistema conocido como Markets in Crypto-Assets (MiCA), que entrará en vigor en 2023

viernes 5 agosto 2022

Los delitos relacionados con las criptomonedas alcanzaron los 14.000 millones de dólares en todo el mundo en 2021, según Chainalysis. A pesar de que su objetivo inicial era convertirse en activos digitales y transparentes sin depender de la regulación gubernamental y la armonización transfronteriza, se impusieron sanciones específicas para las monedas digitales en aumento.

En ese sentido, Caroline Malcolm, Jefa de Política Internacional de Chainalysis, aseguró que si bien ha habido restricciones a las instituciones financieras que ofrecen servicios relacionados con las criptomonedas en el país durante algún tiempo, “en los últimos meses ha habido discusiones sobre la introducción de un marco regulatorio. estructura.

Y uno de los riesgos más graves, con importantes sanciones por incumplimiento, es interactuar con personas u organizaciones sancionadas, para lo cual las empresas de criptomonedas deben contar con estrategias de prevención. debida diligencia monitorear de manera efectiva y continua sus transacciones con herramientas analíticas para garantizar que estén trabajando para mitigar estos riesgos.

Por ejemplo, la Unión Europea (UE) ha llegado a un acuerdo tentativo con un libro de reglas del criptoecosistema conocido como Markets in Crypto-Assets (MiCA), que entrará en vigor en 2023 y será el primer marco regulatorio del mundo. para estas criptomonedas, pero más allá de eso es necesario crear un ecosistema saludable que fomente su expansión global.

Debido a esto, Chainalysis compartió algunos consejos para Intercambio y los operadores están fortaleciendo las estrategias de cumplimiento que evitan las sanciones de criptomonedas de una manera que construye programas de cumplimiento sólidos que mitigan el riesgo de violaciones de sanciones.

  1. Recopile información del cliente (KYC) y compárela con las listas de sanciones: cualquier negocio basado en activos digitales debe limitar la recopilación de información de nuevos usuarios al registrarse con los nombres, direcciones, números de teléfono, correos electrónicos y documentos asociados de los clientes a través de servicios como Thomson Reuters examine o Refinitiv.
  2. Bloquear direcciones IP basadas en jurisdicciones sancionadas: Intercambio Si necesita utilizar la detección de direcciones IP para evitar que los usuarios de jurisdicciones sancionadas accedan a sus productos y servicios, puede filtrarlos
  3. Supervise las transacciones continuamente Intercambio Pueden revisar las transferencias para asegurarse de que no contengan direcciones de criptomonedas sancionadas y monitorear las transacciones para que los equipos puedan tomar medidas inmediatas si uno de sus usuarios intenta una transacción con una entidad o país sancionado y las revisiones deben continuar.
  4. comprobar el debida diligencia por contrapartes corporativas: A veces, los proveedores de servicios también son sancionados, p. B. las empresas con sede en Rusia Suex y Chatex; la Intercambio necesidad de identificar a sus contrapartes corporativas
  5. Reconocer las infracciones de las normas de viaje: la Intercambio Puede usar la información de las reglas de viaje para filtrar aún más las transferencias
  6. Informe cuando se detecten interacciones con partes específicas: si la actividad de un usuario indica violaciones de sanciones, los intercambios en los Estados Unidos deben considerar si están legalmente obligados a presentar un informe de actividad sospechosa ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) y presentar un informe regulatorio a OFAC y otros deben seguir los requisitos de informes establecidos por su jurisdicción

Leave a Reply

Your email address will not be published.